Cuidado al sacar dinero del cajero: Hacienda puede multarte si lo haces de esta forma
La Agencia Tributaria está poniendo el foco en controlar los movimientos de dinero en efectivo para evitar el fraude fiscal. Uno de los movimientos que más teme el Fisco es la retirada de dinero en efectivo de los cajeros automáticos.
Aunque no hay un límite concreto para la retirada de dinero en efectivo en España, Hacienda puede empezar a hacer preguntas e incluso abrir una investigación exhaustiva a partir de ciertas cantidades.
¿Cuándo Hacienda puede investigar mis movimientos de dinero?
A partir de 1.000 euros, Hacienda puede hacer preguntas sobre tus movimientos de dinero en efectivo. Si retiras o ingresas esta cantidad en un cajero, el banco está obligado a proporcionar tus datos y los detalles de la operación.
Si la cantidad es de 3.000 euros o más, la Agencia Tributaria puede iniciar una investigación. Por eso, es recomendable que si vas a sacar o ingresar una cantidad grande de dinero, hables con un trabajador de la entidad bancaria y elabores un justificante.
¿Qué dice el Banco de España sobre la retirada de efectivo?
El Banco de España informa que las entidades bancarias deben entregar la cantidad solicitada, siempre que exista saldo en cuenta. Sin embargo, si vas a retirar una cantidad importante, tu banco podría solicitar que le avises con antelación razonable.
Además, el banco podrá exigir que te identifiques cuando ingreses dinero y lo hará necesariamente cuando realices una operación en efectivo por un importe igual o superior a 1.000 euros.
¿Cuánto dinero puedo llevar conmigo?
Según la Ley 10/2010, el límite de dinero con el que puedes caminar por la calle es de 100.000 euros. Si llevas una cantidad mayor, podrías tener problemas con las fuerzas de seguridad del Estado.
En cuanto a la cantidad de dinero que se puede almacenar en casa, no hay un límite legal, siempre y cuando se pueda demostrar su origen.